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深挖客戶背景,逆轉年齡資產雙重劣勢

2017-03-13
閱讀量:
4486

客戶姓名:張先生

 

辦理項目:澳洲188A

 

 

案例點評:

 

去年年中,張先生經朋友介紹找到我司,申請澳洲188A移民項目。當時張先生剛滿54歲,距離項目申請條件中的年齡要求(55歲)僅剩一年時間,申請刻不容緩。

 

在了解張先生的申請意向后,我馬上為其進行分數評估。張先生是經營服飾配件生產的,但近幾年市場的不景氣以及競爭越發激烈,工廠的營業額都較早年下滑了不少,再加上他的年齡偏大,因此資產需要加到滿分才能勉強達到分數。

 

然而,雖然客戶名下持有幾套房產,但較值錢的幾處房產均是近幾年才購入,并且購入金額也較大,以客戶工廠的營運狀況難以解釋到購房款的來源。

 

資產評估陷入了瓶頸,張先生顯得甚為泄氣。我們一邊鼓勵張先生,一邊積極為他繼續挖掘其他的資產結構方案。皇天不負有心人,經過多次的資料分析后,我們終于從他同時經營著的另一家貿易公司的占股中找到突破口。由于張先生在這家公司的占股時間及比例都能符合要求,于是我們馬上調整了一下方案,用兩家公司的營業額相加,從而使得資產分整整下降一個分數檔。

 

今年年初,張先生已經順利獲批簽證,他得知這一消息之后激動不已,并表示全靠我們的堅持,才令他可以完成移民澳洲的愿望。

 

顧問:羅綺敏(Grace)    聯系方式:13928952002

 

 

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